Некоторые новые возможности и особенности старых технологий обмана

/технологии новых Остапов Бендеров/

 

Всю историю т.н. цивилизованного человечества можно рассматривать,  как историю разработки и применения способов обдурить ближнего со способами, как не дать себя обдурить. В эту историю хорошо вписывается история тайной и явной дипломатии, военных действий, налоговой службы и предпринимательства. И даже поведение нечестных продавцов овощами на  базаре, в продавцов народными интересами из канцелярии президента или из парламента отдельной страны. Возможно, именно столкновение этих способов и дало развитие эффективным приёмам военной тактики, специальной математики - алгебры высказываний, началам анализа и, как следствие, развивало иные полезные науки и ремёсла.

Разумеется, любая теория разумна в границах своей полезности (действенности). И, если Вы, читатель, специалист уголовного розыска по квартирным кражам с применением технических средств, читай с помощью отмычек и «фомок», Вам, разумеется, стоит профессионально изучать историю человечества с точки зрения совершенствования именно отмычек, замков и способов взлома последних вместо описания афёр. Разве что для развития криминального воображения (мышления).

 Цель данной публикации - попытаться показать читателю из узкого спектра опыта отдельного литератора, что, несмотря на электронно-мобильные-Internrt-компьютерные современные "навороты", суть обмана и приёмы обмана с одной стороны, эффективность обмана (потери от его применения) и предохранительные меры против него, с другой стороны, серьёзно не изменились за годы их приемения. И оберегаться от них по-прежнему надо, причём зачастую приёмами старыми, многим известными, добротными и издавна доступными способами. В первую очередь, надо умерять (контролировать) свою жадность. Бесплатная еда бывает только в мышеловке.

Способы, из уважения к классикам жанра и их герою - О.Бендеру, начну описывать с нумерацией после его 400-го, т.к. первые 400, "сравнительно честных" способов, классик в секрете не держал.

Прежде всего, автор предварительно исследовал на себе карательные склонности и приёмы обмана налоговой службой Украины сограждан на примере деятельности государственной налоговой инспекции города Ужгорода

Так уж случилось, что свои профессиональные знания разного вида фокусов (явлений природы, правил науки, экономики, политэкономии, законодательства), автор настоящей публикации пополнил и решил обнародовать первые несколько десятков сравнительно честных приёмов отъёма денег у алогоплательщиков в пользу самой государственной налоговой службы и в бюджеты - местный и общегосударственный. Из первой сотни, намеченных к обнародованию.

Дотошный читатель их найдет на web-сайте автора www.saltykov1.narod.ru или в статье  "Налоговая антисказка - I, или суровая быль для чтения не ночь закарпатскому (украинскому) предпринимателю", опубликованной в двух выпусках закарпатской газеты "БИЗНЕС- Коммерсант" за 27.10.01 и 03.11.01.

Из уважения к классику жанра О.Бендеру и разрушительной мощи названной государственной службы, последствия вмешательств которой в жизнь страны несравнимо больше разрушений Везувием Помпеи, нумерацию современных афёр начинаю с 401.

Способ 401. Помните скромную просьбу Остапа Бендера к милиционерам, который собирал по 10 копеек с каждого на ремонт-восстановление Разлома? Современные электронные аферисты действуют по похожей схеме. Многим приходилось получать по электронной почте призыв о срочной помощи. Присланное письмо звучит примерно так. - "Помогите 17-летнему парню, которого заманили в отделение милиции, заставили подписать документы. Вымогают … сотен долларов, как условие ликвидации липовых бумаг-протоколов. Сострадальцев просят перечислить деньги в помощь. Номер электронного кошелька для WebMoney - WMR R202091197911  и WMZ Z2111997089910".

Денег, как положено, много не просят. Обычно  речь идет о нескольких десятках долларов. Расчет на сострадание сограждан и то, что от малой суммы у них заметно не убудет. А сочувствующих достаточно много. Второй расчет - на народную нелюбвь к милиции, которую, как сказал известный сатирик,  любят только жены милиционеров.

Способ 402. В Iternet`е изготавливают копии благотворительных сайтов, в которые "скачивают"  истории реальных больных, фамилии которых изменены. А электронные адреса фальшивых сайтов выбирают похожими на адреса реально действующих фондов. Иногда "помогают" найти усыновителей. За то благотворительные деньги, оплату за усыновление или лечение предлагают переводить на иные, личные счета. От усыновителей требуют до $1 тыс. Обратите внимание, что указания автора на американские "гривни/рубли" не означает распространенность способа ТОЛЬКО за границей.

Способ напоминает предприимчивых псевдопевцов, собирающих исполнением "под фанеру" пения известных исполнителей крупные деньги в провинции. Целые псевдофестивали настоящих певцов собирают громадные наличные деньги, даже в городах с развитой налоговой службой.

Способ 403. Натуральный лёгкий шантаж. Шантажу, как таковому, тысячелетия. Суть электронного шантажа в том, что спамер предлагает избавить Вас, как владельца персонального сайта, от спаму (информационного мусора). Всего за 50 гривень. Причем, этим мусором он сам и засоряет Ваш сайт.

Способ 404. Пирамида. Примером такой аферы в Iternet`е служит пирамида (проект) Натла (natla.e-comurand.net). Суть ее - та же неприкрытая денежная пирамида, несмотря на маскирующие прибамбасы Iternet`а. О пирамидах писалось много, потому комментарии излишни. Выигрывает тот, кто на вершине. Чем ниже - тем больше проигрышь.

Способ 405. Сетевой маркетинг. Практически, он ничем не отличается от обычного, широко распространенного средства продать залежалый, или догогой, или не нужный товвар, не платя налоги. Иногда, он - денежная пирамида, которая для убедительности маскируется полезными товарами или услугами.

В ряде случаев её стали маскировать лотареями бонусов "деловой" активности, которую романтично называют биржей.

Бывает, что устроители времени и денег на маскировку не тратят. Примером маскировки товаром и услугами могут служить средства или услуги связи - компания с одноименным сайтом (1Cellnet). Для маскировки сгодится и мука из костей китайских свиней, как средство от всех национальных болезней, средства от похудения женщинам или для повышения потенции мужчин, различная "омолаживающая" косметика.

В лучшем случае, способ представляет собой безвредную для других торговлю не ходовым товаром или систему уклонения от налогов (сборов) на прибыль, зарплату, добавленную стоимость, таможенные налоги и сборы. В худшем - натуральная денежная пирамида или наваязывание вредных, не безопасных для потребителей товаров..

Свойствами такого "бизнеса" является отсутствие офисов, незнание участниками реальных учредителей и владельцев (или их реальная недоступность). Рассчеты, преимущественно, ведутся наличными. Чеки, накладные, счет-фактуры не приняты.

Способ 406. Обмен WebMoney (WM), - электронных эквивалентов денег на "живые" деньги. Суть обмана в том, что WM используются в Iternet`е как платежное средство, но таковым юридически не являются.   

1 WMR - 1 рубль,

1 WMR - 1 $

Юридической основой обмана служит отсутствие юридической ответственности за такого рода операции, поскольку законом она пока не предусмотрена, а потребность в такого рода услугах имеется. Этому виду обмена (и обмана) присущи все виды обмана при обмене реальных денег и при начислению процентов по ним.

Обещанные процентные пирамиды-выплаты обеспечиваются в начале "процесса" и прекращаются по мере роста числа потенциальных лохов (обманутых простаков) и сумм их вкладов. А фонды лопаются по мере накопления реальных денег злоумышленниками.

Присвоению реальных денег может предшествовать обмен электронных денег на товар.  Признаком и особенностью таких "обменных" пунктов есть то, что  фонды, их офисы и их руководители недоступны. А афера, опять же, рассчитана, на то, что каждый участник легко расстанется с парой десятков долларов в рассчете на легкий доход.

Первые "вкладчики" исправно получают проценты, а потом устроители исчезают за границей в неизвестном направлении с "живыми" деньгами.    

Способ 407. Еще одной небезопасной стороной использования обмена WebMoney (WM) - электронных эквивалентов денег на "живые" деньги, является то, что платежная карточка банка, попав в руки нечистоплотного официанта, продавца иных услуг и товаров, может быть считана достаточно дешевым анализатором. Кто, сколько раз и когда воспользуется такой информацией, знает только такой шулер.

Способ 408. Разновидностью этого способа служит "полуэлектронный" способ, когда платежной карточкой за Вас рассчитывается продавец, который оформит на одну покупку (услугу) два счета (под копирку) вместо одного, а Вашу подпись под копией подделает сам. Если суммы невелики и количество операций велико, об обмане Вы можете никогда не догадаться. Способ удивительно напоминает билетных аферистов, которые на вокзалах советского периода брались достать любой билет. А взяв деньги, не возвращались.

Способ 409. Если обман идет по-крупному, тут уж "рентабельно" ставить (и ставят) фальшивые банкоматы. Воспользовавшись один раз которым, Вы, читатель сами сообщите мошеннику номер банковской карточки и pin-код, достаточные для снятия ВСЕХ денег с Вашего счета в удобный для шулера момент. На первый раз Вам исправно выдадут затребованную Вами наличную сумму. А вот сколько снимут с рассчетного счета позднее, зависит лишь от суммы на этом счету. Тут уж совесть шулеру не указчик.

Сравните этот прием с ранее распространенным приемом "афериста на доверие", который в советский период дефицитов торговли, организовывал "продажу" советского лимузина "Волги" через "влиятельных лиц Министерства", набивая себе цену и значимость, здороваясь в коридорах Министерства с незнакомыми сотрудниками, заходя, вроде как по делам, в разные кабинеты, где его никто не знал.

Способ 410. Перепродажа телефонного трафика. Суть его в том, что ныне у компании связи можно оптом закупить относительно дешевое время канала связи. И продать его за сумашедшие деньги в розницу.  

Делается это так. Вам по телефону объявляют, что у Вас, "случайно" выпала возможность получить несколько тысяч долларов благотворительной помощи из Канады. На Ваши сомнения, Вам объяснят, что благотворитель от такой помощи Вам выиграет еще больще. За счет недоплат налогов в местную казну. Надо только СРОЧНО отправить с Вашего телефонного номера факсом копию Вашего паспорта. Поскольку фирма-посредник пока оффиса не имеет. А факс-сообщение можно отправить с их факсимильного аппарата, который сотрудники фирмы с радостью подключат к Вашей телефонной линии бесплатно. За обычные две минуты передачи факсограммы в Канаду Вам могут выставить счет до $400 ($200 за минуту). Сколько из них получит именно предприимчивый соотечественник - коммерческая тайна для автора статьи и обманутого лоха.

Чем то такой способ напоминает навязывание банками кредитов под сделки, исполнение которой они сами могут сорвать, в рассчете на завладение залогом, оцененного много ниже рыночной цены.

Способ 411 - малоизмененная разновидность предыдущего "электронного" способа. Суть его в зарабатывании денег на голосовании рейтингов. А в основе - та же перепродажа трафика связи. Сравнительно-честные способы этого вида обмана, когда тариф звонка не слишком превышает цены обычного, по мобильному телефону. Тогда его"рентабельность" составляет "обычную" для такого рода бизнеса. Однако, чаще, он заметно больше. А для привлекательности - призы, конкурсы, имена любимых певцов (певиц).  Причем, ни перед законодателем, ни перед участниками, ни перед государством такие устроители рейтингов-конкурсов сейчас неподотчетны. Неясно даже, кому направить претензии или иск , если потребитель этих "услуг" чем-то недоволен. А уж рекламодатель по нашему законодателю совсем ни при чем. В смысле, что юридической ответственности за содержание рекламной информации с внешними признаками приличия не несет.

Способ 412. Iternet - магазины. На виртуальную картинку, сделанную с самого выгодного ракурса, с выбранными продавцом наиболее удобными ему техническим характеристиками товара, Вы, покупатель, сооблазнившись покупкой, можете получить за свои деньги абсолютно ненужную вещь. К примеру, число пикселей цветного изображения на дисплее мобильника больше определенного ничего не добавляет Вам в качестве изображения, потому, как в маленьких (до 3-х мм) элементах фигуры глаз цветов не различает. К этому числу обманутывх рекламой следует добавить покупателей-дальтоников, которые о своих недостатках не догадываются…

Зато, цветовая разрешающяя способность видеокамеры мобильника исключительно важно для качественной распечатки таких изображений на проффессиональных принтерах.

Сам торг, интерактивное участие в нем продавца, подставных электронных "покупателей" так же завораживает, как и в реальном супермаркете, после посещения которого посетитель дома обнаруживает массу сделанных им ему не нужных покупок.

Способ 413. Iternet - аукционы. Суть их в том, что продажа объявленного товара происходит значительно (многократно) выше реальной рыночной цены. И обеспечивается такой режим работы аукциона вмешательством в торг как бы "посторонних" участников, взвинчивающих цены, расстраивающих покупку, если продажная цена не устраивает продавца или аукционера. В таких "играх" равно и по той же причине заинтересованы и серийные производители, и продавцы крупных партий товара.

Способ 414. Назову его условно "Посредники в доставке товаров". Основан этот принцип обмана на убежденности большинства граждан, считающих посредничество не опасным. Однако, это не так. Вспомните некогда распространенный прием. Вам указывают на кошелек, предлагают поделить найденные двести долларов США. И тут же, обнаружившийся "случайно" хозяин требует от Вас вернуть пятьсот тех самых долларов, которые, якобы, в нем были из того кошелька, что в Ваших руках.  А услужливый попутчик запросто подтвердит, что кроме Вас кошелек ни у кого в руках не был. А другой "свидетель", - что они там были.

А теперь, об электронных посредниках подробнее. Вам, часто пересекающему границу, могут предложить перевезти или переслать через Вашего родственника товар за солидное (10-25% от цены товара) вознаграждение. Чаще всего это б/у-шный ноутбук. Его присылают посреднику почтой, за который он, пересылая (перевозя) дальше, получает свой посреднический гонорар. И вот, через полгода, забыв уже про сделку, потратив деньги, посредник получает от адвокатской конторы извещение, что им куплена на аукционе редкая марка супердорогого компьютера по фальшивой банковской карточке. Подтверждением покупки служит квитанция почтового ведомства в получении этого товара посредником и счет устроителя аукциона. И не найдется в мире суда, который примет во внимание Ваши оправдания. - детский лепет.

Способы пополняются, совершенствуются, комбинируются, разнообразятся, маскируются.

Как же уберечься от них? Даже "академики", знающие массу защитных контрприемов, могут попасться на иных. Слишком много недостатков и уязвимых мест человеческой психики. Неисчерпаема и способность шулеров к импровизации. Но это не значит, что от них нет защиты. Надо снижать риск быть обманутым.

Наибольшие потери в мире от фирм-однодневок. Они, как правило, не имеют оффиса. Торгуют ненадлежащим товаром или услугами. Бывает, не предоставляя их вовсе. Быть детективом для их обнаружения не надо. Позвоните в банк, проверьте позитивность статистических балансов и налоговых отчетов. Расспрашивайте знакомых и знакомых  знакомых. Кто-то что-то Вам скажет по сути. Конечно, есть случаи покупок творческими проходимцами и процветающих деловых фирм в преступных целях, имеющих добрую репутацию. Но это - редкость.

Сегодня немало баз данных о предпринимательских структурах позволяют также перепроверить истинность предоставленной информации. При этом помните, что так называемые желтые страницы Iternet`а сами по себе образуют

способ 415-ый обмана. Посколько заполняются самими пользователями. И открыты для записи ЛЮБОЙ информации. Такие брать во внимание нельзя.

Способ 416. Срочное разорение фирмы с ликвидацией офиса. Этот способ в комментариях не нуждается. Получив заказ, предоплату, не завимо, как произошла сделка, фирма-однодневка исчезает. С Вашими деньгами. Электронные средства в сделке могут использоваться лишь как маскировка или отвлекающий маневр.

Способ 417. Прокручивания Ваших денег. Суть классическая. Вам привлекательно обещают товар, услуги. Полгода переписки и возвращают (если возвращают) деньги с извинениями.

Способ 418. Мало кто не слышал про Троянского Коня. Под этим именем собственным "спрятан" способ самобмана или подготовка к обману соперника-врага. Когда под кажущейся полезностью события недруг незаметно подсказывает разрушающие действия. В деревянном коне в древнем городе-крепости Троя, в добровольно ввезенном защитниками за городские крепостные ворота, были спрятаны осаждавшие город воины, которые, дождавшись ночи, открыли ворота нападавшим. Город пал.

А вот ныне, мало кто задумывается, покупая средства коммуникации, или компьютерной техники что устанавливает за свои деньги шпиона - Троянского коня - против себя. Мобильная трубка периодически излучает сигналы во все стороны, и двух приемных станций с фазовыми измерителями частоты относительно общего эталона, или задержки импульсов с известными координаторами достаточно, чтобы определить координаты Вашего пребывания. Благо, если Вам это надо. А уж записать по команде подобной станции содержание разговора от включенного её же командой микрофона Вашего офисного (мобильного) устройства совсем не проблема. С ней даже отличник по информатике средней школы справится.

Собственно, это уже суть очередного,

способа 419. У Вас, читатель сомнения? Напрасно.

Прочитайте в словаре определение радиомикрофона и сравните с описанием мобильного телефона или радиоудлинителя. А если загляните в техническое описание режимов и микропрограммирование телеконференций или режимов охраны помещений прослушиванием из руководств по эксплуатации современных факсов-телефонов-автоответчиков и телефонных автоматических станций, у Вас сомнения должны отпасть.

В государственных учреждениях дорабатывают импортные аппараты "загрубляя" чувствительность микрофонов, исключают микрокассеты диктофонов на факсимильных аппаратах, организуют локальные сети PC (персональных компьютеров) отдельно от имеющих "внешнефирменных" связей. Экранировкой электромагнитной, программной, виброакустической и оптической для средств связи и обработки информации. Устанавливают дроссели и встречные диоды по шинам сетевого питания электронных офисных и бытовых апааратов в качестве заградителей внешних модуляторов подслушивающих устройств.

Защитные программные средства и стандарты на них рассчитаны на подслушивание секретов в профилактических целях только СВОИМИ "наблюдателями. Ясно, что паразитные переизлучение (лепестки антенн) релейных станций, ретрансляторы и узлы уплотнения связи, даже клавиатура персонального компьютера и оконные стекла - узкие места и возможности перехвата сообщений из потоков информации. Ясно, что АТС, невзирая на отличие от ручных коммутаторов, успешно может передать информацию не только куда  рассчитывает абонент, но и куда запрограммирует её владелец, куда хочет её изготовитель. Причем, чтобы передать что-то, не обязательно иметь особый канал доступа. Любой из обычных общедоступных каналов, может иметь свойства "утечки". Причем, обнаружить утекание информации на сторону трудно, потому, как само искажение полезной информации может служить информацией иного рода иному  несанкционированному пользователю.

Всё сказанное в адрес средств связи, можно отнести в адрес персональных компьютеров и их сетей и джаже отдельных узлов ЭВМ. Тем более, что сами средства связи и компьютеры становятся схожими по функциям и конструкции.

Электронные средства контроля и обмана появились далеко не вчера. Почти с появлением радио. Разумеется, прямое и первое их применение произошло в армии. Точнее - на флоте, где техническая насыщенность, эффективность связи была наивысшей из-за дальности связи в отсутствие препятствий.

Способ 420. Ложными телеграфными сообщениями сбивали с толку флотских командиров противника. Чтобы сбить с курса немецкие крылатые ракеты ФАУ-1, наводку которых производили по максимальному сигналу лондонского радио общегражданского вещания, англичане ретранслировали те же сообщения береговыми передатчиками, отводя ракеты в море или в сторону  побережья. Скажете, что здесь все нового? Принцип лжи, основанный на правдоподобии, с помощью которого можно доказать что угодно известен и применяется веками. Разновидность обмана - смесь лжи и правды.

Способ 421. Входишь в Internet, где ненавязчиво пользователю предлагается сообщить о себе по чуть-чуть на каждом сайте. НО. Во-первых, и меньшего "чуть-чуть" с каждого, вцелом можно составить картину о Ваших контактах, остатках на расчетных счетах, друзьях, знакомых, интересах и намерениях. Один сайт просит от Вашего малолетнего ребенка сообщить номер кредитной карточки, другой, pin-код. А вместе (один общий распорядитель сайтов), сразу после просмотра порно-сайта Вашим ребенком, обчистит Ваш текущий счет.

Способ 422 - еще один способ "кинуть" с использованием рекламы, представляет собой предложение участвовать в конкурсе Internet`а на высокооплачиваемую работу. Кастати, для способа наличие Internet`а не обязательно. Приглашение может быть состязанием переводчиков, секретарей - машинисток. Каждый получает контрольное задание. А вцелом, липовый работодатель использует все результаты перевода или компьютерного набора в своих интересах, для пополнения личного кошелька. Так появляются дешёвые переводы любовных романов, детективов.

Способ 423. Не чуждо электронной рекламе и приглашения на курсы с последующим "трудоустройством", стоимость которой звышена многократно. При этом, абсолютно не важно, завышена ли стоимость освоения компьютерной грамоты или обучению приобретения друзей.

Способ 424. Примитивный, но доходный способ добровольного изъятия денег – распродажа талонов на фирменных заправках гарантированной заправки бензином. Спустя сутки по этим талонам перестают заправлять. Тупой способ, но быстрый. Нужна надёжная крыша в правоохранительных органах.

Способ 425. Вам может прийти сообщение-SMS о благотворительной акции: переведите с карточки банковского счёта 25 денежных единиц, - получите оплату услуг связи на эту сумму с бонусом в 75 ден. единиц, если сообщите код и пароль счёта. Выйдя из узла связи, даже если вместо PIN-кода Вы сообщите год рождения умершей тёщи, а вместо пародлля – имя домашнего пса выяснится, что сумма поступила, но на карточке пусто, вне зависимости от названных сумм.

Способ 426. Вам может приглашение заполнить и подписать перевод, напечатанный на Ваше имя и адрес, на сумму «не более 20 тысяч гривен». Его Вы «выиграли благодаря лотареи».

Мошеннику останется снять наклейку-аппликацию с фрагмента заполненного Вами документа, благодаря кготорой это стало обязательством Вашей уплаты фирме, которая это придумала. И лищь Ваша жадность ограничивает эту афёру.

 

Ваша переписка легко может стать объектом пристального контроля. И неожиданных для Вас выводов. А эти премудрости по закрытию (пароли) некоторых файлов Вашего PС давно не проблема среднеспособного хакера.

Как же от всего этого защищаться? Признаками афер специалисты считают

- случаи, когда партнер спешит с заключением сделки;

- требование предоплаты от партнера;

- отсутствие офиса фирмы;

- очень широкий диапазон услуг;

- если в договоре нет разделения ответственности или алгоритма деления доходов и расходов от совместной деятельности;

- если договором не предусмотрено право контроля за потоком совместных средств (приход-расход);

- сделка не застрахована;

- ответственность или расчетные счета, на которые поступают средства от совместной деятельности или совместного товара, принадлежат третьему лицу (иной фирме, или филиалу фирмы, полномочия, устав которых Вам неведомы);

- если оплату производит непонятно из договора кто, а управление, владение и распоряжение товаром принадлежат разным лицам;

- если Вам не известны полномочия директора;

- если названия фирмы в договоре, офиса, штампе и печати, указанных идентификационных кодов отличаются между собой;

- если невозможно проверить отсутствие правомерности, истинной ценности или возможность использование залога, существование, юридическую правомерность и платежеспособность поручителя;

-  если объект залога уже заложен (перезаложен);

- договор содержит правовые ошибки, любая из которых делает его свободной от выполнения обязательств сторон;

- расчет производится именными векселями, в которых, предположим, Вы не специалист, а любая ошибка делает их недействительными.

Пара удачных сделок с незнакомым новым партнером не гарантирует удачной сделки впредь, особенно, если сделка ОЧЕНЬ крупная и страшно ЗАМАНЧИВАЯ.

Относительно же средств связи и офисной техники надо понимать, что прекрасная совокупность услуг и средств связи и ее аппаратов, складывается из элементарных, полезных разработчику свойств - включить микрофон, отключить микрофон, включить магнитофон, отключить или перемотать запись, включить-отключить передатчик или абонента или подать (отключить) вызывной сигнал. И тому подобных микрокоманд. И управляется все это из соответствующего программного центра. А что они Вам включат, зависит только от них, и иногда, или, частично, от Вас. И без переключений функций  - проверки в связи не получаются, потому запретить Вас слушать им технически невозможно.

Как же не растеряться? Не стать лохом.

Не будьте излишне доверчивыми. Не будьте жадным. Бесплатная еда бывает только в мышеловке. Читайте. Больше узнавайте.

Не дайте себя обмануть.

 

Использованы материалы 2004 года из газет "Факты" и "Всеукраїнська технична газета".

 

Салтыков Владимир Николаевич, Украина, Закарпатье, Ужгород

 

Сайт управляется системой uCoz